بیشتر کشورها با سیستم بالغ اقتصادی دارای نوعی بانک مرکزی به عنوان مرجعی که به مسائل مالی کشور می پردازد هستند. در حالی که وظایف و کارایی های خاص ممکن است متفاوت باشد ، وظایف اصلی اکثر بانک های مرکزی را می توان به شرح زیر خلاصه کرد : [1]

  اجرای سیاست های پولی که باعث رشد پایدار و اشتغال می شود
   ارتقاء ثبات سیستم مالی کشور
  مدیریت تولید و توزیع ارز کشور

 در این مقاله ، اصطلاح "بانک مرکزی" نشان دهنده هر نهادی می باشد که این وظایف را انجام می دهد. برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد مسئولیت های خاص بانک های مرکزی ، لطفا به سری مقالات کشورها / مناطق زیر مراجعه کنید :

  بانک مرکزی اتحادیه اروپا
  انگلستان (بانک مرکزی انگلیس)
 ایالات متحده آمریکا (سیستم فدرال رزرو)
  کانادا (بانک کانادا)
  سوئیس (بانک ملی سوئیس)
  ژاپن (بانک مرکزی ژاپن)
  استرالیا (بانک مرکزی استرالیا)

اصطلاحات سیاست مالی و سیاست پولی اغلب به جای یکدیگر مورد استفاده قرار می گیرند، اما این اصطلاحات پیامدهای متفاوتی دارند و باید وجه تمایز آنها مشخص شود. سیاست مالی جهت اقتصادی می باشد که دولت با توجه به مالیات ، هزینه و وام آن را دنبال می کند. فقط بدنه دولت توانایی بالا بردن درآمد از طریق مالیات را دارد، اما در عوض ، شهروندان از دولت انتظار دارند تا درآمد مالیاتی را صرف ارائه خدمات به شهروندان خود کند. [2]
سیاست های پولی از سوی دیگر ، مجموعه ای از اقدامات دولتی -- معمولا از طریق نوعی بانک مرکزی – می باشد که اقتصاد را تحت تاثیر قرار می دهد. دولت چندین گزینه در اختیار خود دارد و بسته به آخرین نگرانی ها در مورد تورم، بیشترین تمرکز را بر روی ایجاد نرخ بهره کوتاه مدت اعمال می کند. بانک مرکزی با تحت تاثیر قرار دادن تقاضا برای ارز از طریق نرخ های بهره ، در جهت حفظ محیط مساعد برای رشد اقتصادی و همچنین حفظ ارزش پول تلاش می کند. [3]

به طور ساده برای اکثر اقتصادهای جهان، بانک مرکزی یکی دیگر از شعبه های اداری تحت اختیار مستقیم و کنترل دولت است. با این حال ، بسیاری از کارشناسان استدلال می کنند که این سازوکار برای اجرای سیاست های پولی (یعنی نقش یک بانک مرکزی) تحت کنترل مستقیم کسانی که مسئول اختیار سیاست مالی کشور (به عنوان مثال نقش دولت) هستند یک سازوکار ایده آل نمی باشد. البته نگرانی این است که، سیاست مداران -- در پیشنهاد برای تضمین انتخاب مجدد و یا دور کردن پوشش خبری منفی -- ممکن تصمیماتی اتخاذ کنند که در جهت بهترین منافع بلند مدت کشور نباشند.

واقعیت امر این است که گاهی اوقات لازم می باشد که برای رونق اقتصادی تصمیمات غیر معمول گرفته شود. به همین دلیل ، بدنه غیر منتخبی ، که به طور مستقل مسئول اجرا است اما به طور کامل به مجلس منتخب پاسخگو می باشد ، توسط بسیاری از اقتصاددانان به عنوان موثر ترین روش برای مدیریت اهداف سیاست مالی در نظر گرفته می شود.

در یک سخنرانی در انجمن آزاد بانک مرکزی آلبانی ، مالکوم نایت ، مدیر کل بانک پرداختهاى بين المللى در مورد اهمیت استقلال بانک مرکزی بحث کرد. در این سخنرانی، که در ماه دسامبر سال 2005 انجام شد ، وی اشاره کرد که "... بانک های مرکزی برای دستیابی به اهدافی که برای آنها تعیین می کنند ، نیاز به استقلال کافی دارند. بدون داشتن این استقلال ، این خطروجود دارد که ملاحظات سیاسی و مالی در کوتاه مدت غالب شود. بنابراین ، تصمیمهای سیاسی بانک مرکزی نیاز به محافظت از فشار مفرط سیاسی یا منافع فرقه ای دارد. "[4]

در حالی که بیشتر کشورهای غربی دارای بانک های مرکزی نسبتا مستقل هستند، این فرآیند به طور کامل خالی از سیاست نیست. در اغلب موارد ، دولت افراد را برای خدمت انتصاب می کند و به طور کلی یک سیستم کنترل و توازن، برای اطمینان از سطح پاسخگویی وجود دارد.

برای نمونه در مورد ایالات متحده، فرمانداران بانک مرکزی –به طور رسمی بانک فدرال رزرو ، و یا به سادگی " FED " – 14ساله منصوب می شوند. علاوه بر این ، رئیس بانک مرکزی، یک فرماندار را برای یک دوره 4 سال به عنوان رئیس هیئت مدیره منصوب می کند، اما این انتصاب باید توسط سنا تایید گردد.

انتصاب این مدیران اغلب منجر به اتهامات مختلف نظیر استفاده از روابط و دخالتهای سیاسی می شود، با این حال ، پس از انتصاب و تأیید ، فرمانداران فدرال رزرو نمی توانند به خاطر خط مشی سیاسی که دارند حذف شوند. مدت زمان طول دوره -- و این واقعیت که فرمانداران اگر با سیاست های دولت فعلی موافق نباشند نمی توانند حذف شوند-- به دور نگاه داشتن فرمانداران از فشارهای روز به روز سیاسی کمک می کند . [5]

نرخ بهره کوتاه مدت

 خرید مستقیم ارز خارجی - بانک مرکزی ارز خارجی را به منظور فروش آن در زمانی که می خواهد عرضه ارز خود را کاهش دهد، خریداری می کند. ارز خارجی ضامن رایجی برای بانک های مرکزی می باشد چرا که آن را به راحتی می توان به ارز بومی تبدیل کرد.

  عملیات معکوس یا

- قراردادهایی برای اعطای وام پولی موقت هستند و در بازار رپو معامله می شوند. رپو توافق بین خریدار و فروشنده با یک سررسید ثابت (معمولا 1 هفته یا 1 ماه) می باشد.

  سواپ ارز خارجی (سواپ فارکس)

ذخایر نقدی